保険実務『個人向け（リテール）保険営業』研修について
個人向けの保険営業では、顧客と信頼関係を築いて生命保険や年金保険を提案したり、
既契約のフォローを行いますが、顧客によって現在置かれている環境や人生プランが異なるため、
相手のニーズをよくヒアリングしたうえで、その人に適した保険商品を提案しなければなりません。
この研修では、顧客の年齢や状況に応じた提案の仕方を、数多く取り揃えてご紹介しています。
保険実務研修『個人向け（リテール）保険営業研修』一覧
富裕層へのアプロ―チ術
富裕層アプローチ術
伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー（CFP）
ドクターを中心とした相続に関する生前対策
伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー（CFP）
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ドクターを中心とした相続に関する生前対策
- 主な講義内容
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- 事業承継の考え方
- 出資持分の評価減対策
- 相続対策①生前贈与
- 相続対策②評価額の引き下げ
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富裕層への資産運用アプローチ
栗林 淳金融コンサルタント
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富裕層とは
- 主な講義内容
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- 富裕層マーケット
- 資産運用アプローチから見た富裕層とは
- 収録年月：2020年11月
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KYC（Know Your Customer）
- 主な講義内容
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- 富裕層のKYCは
- なぜ資産があるのか
- 資産の状況を知る
- 何にお金を使っているか
- 収録年月：2020年11月
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お客様をどのように知るか
- 主な講義内容
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- 自己開示から始める
- 共通点を探す
- お客様に興味を持っている事を示し、共感する
- お客様の問いかけ、質問に真摯に対応する
- 収録年月：2020年11月
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お客様のニーズ・関心事について
- 主な講義内容
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- 奥の扉を開けてくれたら、本当のニーズ・悩み・関心事を聞く
- よくあるニーズ・関心事のカテゴリー
- 国際転出時課税制度
- 収録年月：2020年11月
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ケーススタディ１
- 主な講義内容
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- フローリッチなお客様
- 収入も多いが、消費額の大きい事が多い
- リスクに対しても敏感
- 将来に向けた資産形成も
- 収録年月：2020年11月
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ケーススタディ２
- 主な講義内容
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- ストックリッチなお客様
- 収入源とレベルの確認～資産からの利子配当もしくは賃料等
- 今ある資産の自由度の見極めが必要
- 収録年月：2020年11月
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ケーススタディ３
- 主な講義内容
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- 不動産の割合が多いお客様
- 不動産の種類と現況の確認
- フローロッチかどうか：不動産収入orその他の収入
- 収録年月：2020年11月
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ケーススタディ４
- 主な講義内容
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- 金融資産が中心のお客様
- 資産運用営業はやりやすいようで、逆に難しい
- ポートフォリオをよく見て、特徴を把握して、アドバイス
- 収録年月：2020年11月
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ケーススタディ５
- 主な講義内容
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- 高齢の富裕層
- 資産についての考え方を知る
- 有効活用～人生の思いを実現
- 残したい～相続税と争続
- 収録年月：2020年11月
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高齢者へのアプローチ術
中高年・シニア向け保険提案術
宮原 久美株式会社ライフヴィジョン
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ライフプランの節目を迎えた
中高年への保険見直し提案- 主な講義内容
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- 子供が独立した節目での保険見直し
- 会社を辞めて独立起業の節目での保険見直し
- 定年退職の節目での保険見直し
- 収録年月：2020年11月
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医療保険への新規加入提案
- 主な講義内容
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- 提案時のヒアリングのポイント
- 医療保険＝入院保障という先入観
- 引受基準緩和型保険を提案する際の注意点
- 収録年月：2020年11月
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既契約のあるお客様への
保険見直し提案- 主な講義内容
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- 更新型から終身型への切り替えニーズが高い
- 主契約と特約に分けて見直しを提案
- 保険契約切り替え時の注意点
- 収録年月：2020年11月
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じわじわ上昇している
介護保障ニーズ- 主な講義内容
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- 公的介護保険が2000年に創設されました
- 介護保障保険の主な特徴
- お客様が医療保障と介護保障で悩まれたら？
- 収録年月：2020年11月
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エンディング期を視野に入れた
保険提案- 主な講義内容
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- 保険金受取人の指定・葬儀費用の準備として
- 相続税を軽減する
- 指定代理請求人制度を利用する
- 収録年月：2020年11月
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高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 相談のポイント
- まとめ、別解
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高齢者に関する公的制度を理解し相談業務に活かす方法
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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高齢者に関する公的制度を理解し相談業務に活かす方法
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- 高齢者が困った時の相談先・連絡先一覧
- まとめ
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高齢者への提案術「高齢者から信頼される接客法」
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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高齢者への提案術
「高齢者から信頼される接客法」- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- 高齢者の3大特長とは
- 高齢者に接する際のコミュニケーションポイント、関係性を深めるポイント
- まとめ、別解
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シニアの医療費は保険で備えるべき？
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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シニアの医療費は保険で備えるべき？
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査/質問のポイント
- 医療機関の受診率は年齢とともに上昇
- がんの確率は年齢とともに上昇
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セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか？」
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか？」
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ、別解
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介護・医療のお金と最近の葬儀事情
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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介護・医療のお金と最近の葬儀事情
- 主な講義内容
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- 高齢者の医療制度のおさらい、医療費を助成する制度
- 介護保険制度のおさらい
- 介護費を助成する制度
- 葬儀費用について、最新の葬儀事情
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ダウンロードシートの使い方
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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高齢者を消費者被害から守るためにできること
- 主な講義内容
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- インターネット関連の相談が上位に
- トラブルの原因となり得る高齢者の特徴
- トラブルから高齢者を守るためには？
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健康寿命を延ばすための
ワンポイントアドバイス- 主な講義内容
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- 平均寿命と健康寿命の差は大きい
- 健康寿命を延ばすためには？
- 健康面もサポートできる募集人を目指して
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家計に役立つ！医療費の節約術
- 主な講義内容
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- 医療費の負担は増加傾向
- 医療費も節約できる！
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生涯に払うたばこ代と
受動喫煙を含めたこれからの動向- 主な講義内容
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- たばこ代は生涯に1000万円以上？！
- 喫煙者は減少傾向
- 受動喫煙による健康被害も問題に
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堀ちえみさんの事例から考える
がん保険の必要性- 主な講義内容
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- 舌がんとはどのようながん？
- がんへの備えも重要
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中高齢者への提案・相談術
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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高齢者に関する公的制度を理解し
相談業務に活かす方法- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- 高齢者が困った時の相談先・連絡先一覧
- まとめ
- 動画を見る
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高齢者を対象とした提案術
「高齢者から信頼される接客法」- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- 高齢者の3大特長とは
- 高齢者に接する際のコミュニケーションポイント、関係性を深めるポイント
- まとめ、別解
- 動画を見る
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自営業者のセカンドライフ提案術
「自営業者のための老後資金の備え方を教えてください」- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
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50代おひとりさまのセカンドライフの提案術「老後の住まいについて教えてください」
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
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高齢者への提案術「将来おひとりさまになることを想定した備え方を教えて下さい」
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 相談のポイント
- まとめ、別解
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セカンドライフの提案術「退職までにいくら準備したいですか？」
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ、別解
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介護・医療のお金と最近の葬儀事情
- 主な講義内容
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- 高齢者の医療制度のおさらい、医療費を助成する制度
- 介護保険制度のおさらい
- 介護費を助成する制度
- 葬儀費用について、最新の葬儀事情
- 動画を見る
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老後破産を防ぐ相談術
「生活費が足りなくなりました。
どうしたらいいですか？」- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ
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年金と保険提案術
年金問題を切り口にした保険提案術
宮原 久美株式会社ライフヴィジョン
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「年金2000万円問題」で
お客様はどう変わったか？- 主な講義内容
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- 金融庁の「高齢社会における資産形成」のインパクト
- 老後資金が2000万円不足するという根拠は？
- 老後資金の自助努力となる保険商品
- 収録年月：2020年11月
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老後資金の貯蓄に保険を使う
メリットとデメリット- 主な講義内容
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- お客様の目の前にある金融商品を整理する
- 老後資金を貯める金融商品はどんな特徴が必要？
- 保険商品のメリットとデメリット
- 収録年月：2020年11月
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年金不安に対応する保険商品を
ニーズ別に提案する- 主な講義内容
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- 保障を持ちながら老後資金を準備したいお客様
- 大きな保障は必要なく運用したいお客様
- お客様のよくある疑問に答えましょう
- 収録年月：2020年11月
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外貨建て・変額保険を
提案するときの注意点- 主な講義内容
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- 運用リスクのある保険商品が増加
- どのようなお客様に提案するべきなのか？
- 注意喚起・重要事項をしっかり説明する
- 収録年月：2020年11月
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お客様に「そもそも年金とは？」と聞かれたら
- 主な講義内容
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- 日本の公的年金制度には３つの柱がある
- 生命保険の役割は公的年金の補完
- 国の介護保険と民間の介護保障についても理解しておく
- 収録年月：2020年11月
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年金マスター 改正点や相談事例を知る
伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー（CFP）
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年金マスター
改正点や相談事例を知る- 主な講義内容
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- 公的年金の概要を知ろう
- 年金制度を確認しよう
- 公的年金の老齢給付
- 公的年金の障害給付
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年金に関する事例集
伊藤 亮太スキラージャパン株式会社 取締役副社長 1級FP技能士 ファイナンシャル・プランナー（CFP）
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年金に関する事例集
- 主な講義内容
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- 公的年金額の計算・年金定期便の見方
- 保険型・投資型商品を利用した私的年金づくり
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世代別保険提案術
シングル世帯向け保険提案術
宮原 久美株式会社ライフヴィジョン
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シングル世帯の現状に合わせた
保険提案- 主な講義内容
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- 変化する家族の形態
- ２極化する経済状況
- シングル子育て世帯への保険提案
- 収録年月：2020年11月
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資産形成と保険商品の結び付け方
- 主な講義内容
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- 保険よりも貯蓄をしたい
- 保険には掛け捨て型と貯蓄型があるという情報提供
- お客様の不安の具体例
- 収録年月：2020年11月
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年代別保険提案【20代・新社会人】
- 主な講義内容
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- 医療保険のニーズが高い
- 心配事は老後資金
- インターネット・SNSでの情報収集
- 収録年月：2020年11月
- 動画をみる
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年代別保険提案
【30・40代働き盛り世代】- 主な講義内容
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- 関心事は働けなくなるリスク
- 健康診断結果で保障のニーズが喚起される方もいる
- 単純な貯蓄から資産運用に関心が向く世代
- 収録年月：2020年11月
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年代別保険提案【50代向け】
- 主な講義内容
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- 既契約についてこのままで良いのかを迷う世代
- 新規加入・見直しの際には老後まで見通したプランを提案
- 収入が減ったときの対応もアドバイスする
- 収録年月：2020年11月
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新社会人に提案する保険
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
新婚家庭で必要な保障と保険
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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新婚家庭で必要な保障と保険
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査/質問のポイント
- 相談者にまず確認してもらいたいこと
- 死亡リスクに備える① 年金制度の構造
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ケース別保険提案術
マンションを購入したケースの保険提案
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
老後破産を防ぐ相談術「生活費が足りなくなりました。どうしたらいいですか？」
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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老後破産を防ぐ相談術「生活費が足りなくなりました。どうしたらいいですか？」
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査、質問のポイント
- 診断のポイント
- まとめ
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教育費を学資保険で備えるメリット
小澤 美奈子2級FP技能士 ファイナンシャルプランナー（AFP）・証券外務員二種
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教育費を学資保険で備えるメリット
- 主な講義内容
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- 属性のポイント
- ニーズの調査/質問のポイント
- ライフイベント表の見本
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住宅ローン基本講座
加藤 充也株式会社リフレ 所属講師
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
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住宅ローンの流れ
- 主な講義内容
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- 住宅ローンとは？
- 実行までの流れ
- 業者との関係
- 収録年月：2020年6月
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審査ポイント
- 主な講義内容
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- 物件
- 返済比率
- 担保価値
- その他資産
- 収録年月：2020年6月
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住宅ローンを増やすには？
住宅について聞く（賃貸）- 主な講義内容
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- 基本属性を聞く
- 基本属性を聞く意味
- 収録年月：2020年6月
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住宅ローンを増やすには？
住宅について聞く（持ち家）- 主な講義内容
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- 住居について聞く（持ち家）
- 収録年月：2020年6月
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住宅ローンを増やすには？
住宅について聞く（仕組みづくり）- 主な講義内容
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- 業者との接点
- 職域セールス
- 収録年月：2020年6月
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個人ローンの種類とセールス研修
加藤 充也株式会社リフレ 所属講師
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
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お客様に有用な情報を提供して
相談しやすい印象を与えよう- 主な講義内容
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- お客様にとって何が有用な情報なのかを見極めるには？
- まず相手を知る
- ニーズに合う情報を提供しつつ、セールスに繋げる
- 収録年月：2020年11月
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個人ローンの種類には
どんなものがあるか- 主な講義内容
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- マイカーローン
- 教育ローン
- フリーローン
- カードローン
- 収録年月：2020年11月
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お客様のライフプランに応じた
提案の進め方- 主な講義内容
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- お客様の事を知れば知るほど見えてくる
- 何がいつ起こるのかを知り適切な時期にセールスする
- 収録年月：2020年11月
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この手のお客様にはこんな
アプローチをしてみようⅠ～Ⅳ- 主な講義内容
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- 近い将来、子供が大学受験を考えているお客様
- 今年、社会人になったばかりのお客様
- 友人が結婚するという20代のお客様
- 近い将来の結婚をにおわせている30歳前後のお客様
- 収録年月：2020年11月
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個人ローンの申込手続き
- 主な講義内容
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- 要資金のエビデンス
- 収入のエビデンス
- 他の借入のエビデンス
- その他
- 収録年月：2020年11月
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個人ローンの審査についても
押さえておこう- 主な講義内容
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- 安定した収入
- 勤務先の信用力
- 返済比率
- 収録年月：2020年11月
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セールスを実現するための
組織づくりと業者との関係づくり- 主な講義内容
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- ロビーや店舗
- 渉外担当者によるライフイベント情報の収集
- 業者との関係づくり
- 収録年月：2020年11月
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個人向け（リテール）保険営業の基本
生命保険ー死亡保障ー
馬屋原 康平ブライトリンクス株式会社 代表
変額保険入門
馬屋原 康平ブライトリンクス株式会社 代表
比較推奨
比較推奨向上研修➀収入保障保険・就業不能保険
長沼 満美愛ファイナンシャルプランナー
比較推奨向上研修②医療保険・がん保険・特定疾病保険
長沼 満美愛ファイナンシャルプランナー
比較推奨向上研修③変額保険・外貨建て保険
長沼 満美愛ファイナンシャルプランナー
